Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Diese Seite erklärt, wie wir bei Neospin Casino gesetzliche Vorgaben gegen Geldwäsche umsetzen und wann wir Ihr Konto verifizieren. Wir halten die Informationen bewusst offen, damit Sie jederzeit wissen, welche Schritte auf Sie zukommen.

Unser Umgang mit Geldwäsche

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz von Curaçao eGaming und unterliegen damit den dort geltenden Anti-Geldwäscherichtlinien (AML). Gegründet 2022, gehört Neospin Casino zur Hollycorn N.V., die als Muttergesellschaft die Gesamtverantwortung für die Einhaltung dieser Vorschriften trägt. Für uns bedeutet das konkret: Wir melden verdächtige Transaktionen, dokumentieren unsere Prüfungen und arbeiten mit den zuständigen Behörden zusammen.

Geldwäsche bedeutet, dass illegally erlangtes Geld über scheinbar legale Kanäle in den Wirtschaftskreislauf zurückgeführt wird. Online-Casinos sind dafür ein beliebtes Ziel, weil Ein- und Auszahlungen schnell erfolgen. Deshalb prüfen wir nicht erst bei auffälligen Beträgen, sondern bauen vorbeugende Kontrollen in jeden Schritt unseres Zahlungsprozesses ein. Die Verantwortung dafür liegt bei unserem Money Laundering Reporting Officer (MLRO), der alle Meldungen zentral koordiniert.

Verifizierung bei Neospin Casino

Wir verifizieren Ihre Identität in drei Situationen: bei der Registrierung (Basisprüfung), vor Ihrer ersten Auszahlung (vollständige KYC-Prüfung) und zusätzlich, wenn Sie bestimmte Schwellenwerte überschreiten. Für die Basisprüfung genügt die Bestätigung Ihrer E-Mail-Adresse und Telefonnummer. Die vollständige Prüfung verlangen wir zwingend, bevor Gelder ausgezahlt werden, und spätestens, wenn kumulierte Transaktionen 2.000 EUR erreichen. Bei größeren Summen oder ungewöhnlichem Verhalten können wir die Verifizierung auch früher ansetzen.

Für die vollständige Prüfung benötigen wir drei Dokumentkategorien. Zu jedem Dokument akzeptieren wir Fotos oder Scans, solange alle Angaben lesbar sind und die Gültigkeit nicht abgelaufen ist.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, Vorder- und Rückseite
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizieller Behördenbrief, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittig abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess dauert in der Regel 1 bis 3 Werktage, in den meisten Fällen weniger als 24 Stunden. Sie reichen Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto über den Bereich "Verifizierung" hoch, ganz ohne E-Mail-Anhang. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, und der Zugriff ist auf die Mitarbeiter unseres Compliance-Teams beschränkt, die ihn zur Prüfung benötigen. Wir speichern keine Dokumente auf lokalen Rechnern, sondern ausschließlich auf verschlüsselten Servern mit Zugriffsprotokoll.

• Schritt 1: Profil im Bereich "Verifizierung" öffnen und Dokumentkategorie auswählen
• Schritt 2: Dokumente abfotografieren oder scannen und hochladen
• Schritt 3: Status der Prüfung im Konto verfolgen, Benachrichtigung per E-Mail
• Schritt 4: Bei Rückfragen antwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat

Herkunft der Gelder nachweisen

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, mehrfachen kurz aufeinanderfolgenden Einzahlungen oder einem deutlich veränderten Spielverhalten können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder (Source of Funds) anfordern. Typische Auslöser sind Einzahlungssummen ab 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen oder ein Muster, das nicht zu Ihren bisherigen Gewohnheiten passt.

Als Beleg akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsnachweise etwa für Immobilien oder Wertpapiere sowie Erbschafts- oder Schenkungsurkunden. Wir fragen nicht aus Neugier, sondern weil unsere Lizenz uns dazu verpflichtet, auszuschließen, dass eingesetztes Geld aus kriminellen Quellen stammt. Ihre Angaben behandeln wir streng vertraulich und verwenden sie ausschließlich für diesen Prüfungszweck.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring-System, das Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmittel und Muster im Kontext Ihres Spielerverhaltens bewertet. Ein wichtiger Grundsatz dabei: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode, über die auch die Einzahlung getätigt wurde. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, schicken wir den Betrag anteilig zurück. Diese Same-Methode-Regel gehört zu den Kernanforderungen unserer Lizenz und erschwert es Dritten, Gelder über Ihr Konto zu bewegen.

Unsere Auszahlungslimits liegen bei 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat, Auszahlungen ab 30 EUR sind möglich. Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, E-Wallets ebenfalls innerhalb von 1 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Gebühren berechnen wir für keine dieser Auszahlungen.

Wenn Verifizierung nicht gelingt

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein oder stimmen sie nicht mit Ihren Kontodaten überein, setzen wir zuerst die Auszahlung aus. Ihr Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten, und Sie können Ihre Einzahlungen weiterhin fürs Spielen nutzen. Neue Auszahlungen und teils auch Einzahlungen blockieren wir, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Liegt ein Verstoß vor, etwa gefälschte Dokumente, ein Konto unter falschem Namen oder die Nutzung durch eine dritte Person, schließen wir das Konto dauerhaft und konfiszieren es betreffende Guthaben. In solchen Fällen sind wir zudem verpflichtet, einen Verdachtsbericht an die zuständige Behörde zu übermitteln. Sie vermeiden jede dieser Folgen, wenn Name, Geburtsdatum und Adresse in Ihren Dokumenten exakt mit den Angaben in Ihrem Spielerkonto übereinstimmen.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen für mindestens fünf Jahre auf, gerechnet ab Ende der Geschäftsbeziehung bzw. ab Abschluss der letzten Transaktion. Diese Frist schreiben die Anti-Geldwäschevorschriften unserer Lizenz vor, damit Behörden bei Ermittlungen auf vollständige Unterlagen zugreifen können. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Neospin Casino?

In den meisten Fällen weniger als 24 Stunden, maximal 1 bis 3 Werktage. Bei unleserlichen oder unvollständigen Dokumenten verlängert sich die Prüfung, bis vollständige Unterlagen vorliegen.

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, für Einzahlungen genügt die Registrierung mit gültiger E-Mail-Adresse. Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung oder sobald kumulierte Transaktionen 2.000 EUR erreichen.

Warum zahlt Neospin Casino nur auf dieselbe Methode aus?

Die Same-Methode-Regel sichert, dass Auszahlungen nur an die Person gehen, die auch eingezahlt hat. Sie ist Teil unserer AML-Pflichten aus der Curaçao-eGaming-Lizenz.

Was passiert, wenn ich die Herkunft meiner Gelder nicht belegen kann?

Ohne Source-of-Funds-Nachweis bleiben hohe Einzahlungen oder die entsprechende Auszahlung gesperrt. Ihr bisheriges Guthaben geht dabei nicht verloren, es ruht bis zur Klärung.